АО «Открытие Брокер» запустило сервис дистанционного открытия индивидуального инвестиционного счёта (ИИС). Теперь пользователи, имеющие подтверждённую учётную запись на портале Госуслуг, смогут оформить ИИС онлайн без необходимости посещения офиса брокера.

«Открытие Брокер» расширил линейку дистанционных услуг и сервисов, доступных потенциальным клиентам. В частности, теперь пользователи сайта open-broker.ru смогут оформить индивидуальный инвестиционный счёт без необходимости посещения офиса брокерской компании. Новый сервис будет особенно востребован у россиян, желающих воспользоваться налоговыми преимуществами ИИС, но испытывающих дефицит свободного времени или проживающих вдали от сети продаж «Открытие Брокер».

Авторизация пользователей, оформляющих ИИС дистанционно, будет осуществляться через единую систему идентификации и аутентификации (ЕСИА), используемую в работе портала государственных услуг (www.gosuslugi.ru). Таким образом, на сегодняшний день зарегистрированным на портале Госуслуг пользователям сайта open-broker.ru доступно дистанционное открытие как стандартного брокерского счёта, так и ИИС, позволяющего регулярно получать налоговый вычет.

Индивидуальный инвестиционный счёт позволяет увеличить доходность инвестиций на 13% за счёт налоговых вычетов.

Индивидуальный инвестиционный счет

Имеющий официальный доход владелец ИИС вправе ежегодно возвращать 13% от взноса на счёт за налоговый период, но не более суммы уплаченного НДФЛ за тот же период. В ином случае он может освободить полученную на счёте прибыль от НДФЛ при условии владения счётом не менее трёх лет.

Для регистрации ИИС в крупнейшем российском брокере необходимо посетить раздел дистанционного открытия счёта на сайте «Открытие Брокер» и, оформив все необходимые документы, внести денежные средства на ИИС любым из доступных способов. Процедура займёт не более 5-7 минут.

Клиентам, дистанционно оформившим ИИС, в настоящий момент доступен ряд флагманских продуктов «Открытие Брокер»: «Сберегательный ИИС», модельные портфели «Независимый» и «Доходный», а также возможность самостоятельного управления активами на ИИС. Таким образом, дистанционное открытие ИИС оценят инвесторы, ориентирующиеся на самостоятельную торговлю и привыкшие доверять рекомендациям профессионалов.

Тем, кто пока не зарегистрирован на Госуслугах, необходимо посетить профильный раздел портала, заполнить необходимые анкетные данные и подтвердить свою учётную запись в одном из центров обслуживания. Например, в офисе банка «Открытие». Вопросы, касающиеся дистанционного открытия брокерского счёта, можно задать в специальной форме на сайте «Открытие Брокер».

Альфа-Банк является на данный момент крупнейшим частным банком страны. Он выступает в качестве системообразующего элемента банковской группы с одноименным названием, которая осуществляет свою деятельность не только в России, но и в ряде стран СНГ, в частности, Украине, Беларуси и Казахстане, а также Нидерландах.

Кроме того, Альфа-Банк входит в консорциум «Альфа-Групп», также являющийся крупнейшей частной структурой в стране.

История банка

Альфа-Банк был основан в 1991 году Михаилом Фридманом и его партнерами, до сих пор выступающими владельцами Альфа-Групп. Уже через 3 года кредитная организация стала участником федеральной системы по страхованию вкладов и с тех пор активно развивается. Более того, благодаря устойчивому финансовому положению банка, в последние годы он участвует в процедурах санации менее успешных кредитных организаций.

Инвестиционный счет (ИИС)

Например, в 2014 году Альфа-Банк приступил к финансовому оздоровлению Балтийского Банка. Сегодня продолжаются мероприятия по санации. Ее логичным итогом станет присоединение Балтийского Банка к Альфа-Банку, которое планируется осуществить до 2020-го года.

Деятельность Альфа Банка

Характерной чертой деятельности Альфа-Банка на российском финансовом рынке является универсальность кредитной организации, которая активно и при этом весьма успешно развивает практически все направления работы. В результате сегодня клиентская база банка насчитывает почти 400 тыс. корпоративных клиентов и более 14,2 млн. обсуживающихся физических лиц. На начало 2017-го года в банке работе более 21 тысячи сотрудников в 733 столичных и региональных офисах, открытых, помимо Москвы, практически во всех субъектах РФ.
Все это отражается на рейтингах банка, все последние годы стабильно входящего в топ-10 крупнейших финансовых структур страны. По объему активов, находящихся в распоряжении учреждения, Альфа-Банк занимает 7-е место, причем выше его в рейтинге находятся исключительно банки с государственным участием. По величине кредитного портфеля и вкладам физических лиц позиции Альфа-Банка еще более впечатляют – на данный момент он занимает, соответственно, 6-е и 5-е мест среди финансовых организаций России.

Карты банка

В настоящее время Альфа-Банк входит в число лидеров и в сегменте пластиковых карт. Наибольшей популярностью пользуются такие кредитные карты:

• «100 дней без процентов». Предусматривает льготный беспроцентный период, равный 100 дням, что является на сегодня одним из самых выгодных предложений на рынке. Другой важный плюс карты – кредитный лимит, который может достигать 1 млн. рублей;
• CashBack. В соответствии с названием, карта предусматривает возврат уплаченных владельцем средств, причем величина кэшбэка составляет 5% при оплате услуг кафе и ресторанов, а также 10% при пользовании АЗС;
• три вида пластиков для путешественников – Аэрофлот-бонус, Alfa Miles и РЖД-Бонус;
• несколько кобрендинговых карт, наиболее востребованными среди которых являются М.Видео и Перекресток.

Кроме того, Альфа-Банк выпускает и традиционные пластики, например, Classic/Standard, золотую и платиновую, а также карту премиум-класса Signature/Black Edition. Также достаточно активно развиваются различные зарплатные проекты, реализуемые совместно с корпоративными клиентами. Конечно же, при этом выпускаются специальные зарплатные пластики. Необходимо отметить, что Альфа-Банк постоянно обновлять выпускаемую линейку карт, оперативно реагируя на изменения спроса и предпочтений клиентов.

Кредиты Альфа Банка

Универсальность Альфа-Банка подтверждается большим количеством разнообразных кредитов, предлагаемых как частным лицам, так и корпоративным клиентам. Наиболее востребованными в первом случае выступают:

• займы наличными при максимальной сумме до 3 млн. рублей.;
• автокредиты;
• уже упомянутые выше кредитные карты;
• ипотечные ссуды.

Отдельного упоминания заслуживает программа рефинансирования, предлагаемая банком и ставшая особенно популярной в последние годы.

Это не удивительно, учитывая большое количество взятых населением кредитов и сложности с их выплатой, с которыми столкнулось немалое количество заемщиков. Основными условиями кредита на рефинансирование являются:

• выгодная процентная ставка, которая составляет от 11,99%;
• серьезная величина максимальной суммы, доходящая до 3 млн. рублей;
• срок займа – от 1 до 7 лет;
• возможность объединения до 5 различных кредитов, включая полученные на кредитные карты, ипотеку и т.д.;
• при желании клиента допускается выдача части суммы наличными.

Вклады и инвестиции

Важным направлением работы Альфа-Банка выступает привлечение средств корпоративных клиентов и частных лиц во вклады и для осуществления инвестиций. В первом случае предлагается открытие нескольких видов накопительных счетов и депозитов, причем условия Альфа-Банка заслуженно считаются одними из самых выгодных на отечественном рынке. Важным их плюсом выступает стабильное финансовое положение кредитной организации.

Однако, особый акцент специалисты банка делают на разработку и продвижении различных инвестиционных инструментов, к числу которых относятся:

• специальная программы Альфа IQ и Forward Maximum, предоставляющая клиентам возможность инвестиций с механизмом защиты капитала;
• облигации и ОФЗ;
• индивидуальные инвестиционные счета;
• паевые фонды;
• депозитарные услуги;
• инвестиции в драгоценные металлы и малый бизнес;
• различные услуги, связанные с доверительным управлением капиталом, персональной брокерской работой и т.д.

Личный кабинет Альфа Банка

Существенным преимуществом Альфа-Банка выступает активное использование самых современных и прогрессивных информационных технологий дистанционной работы с клиентами, как корпоративными, так и частными лицами. При этом специалистами банка разработано сразу несколько видов онлайн сервисов, включая:

• личный кабинет физических лиц под названием «Альфа-клик»;
• система банк-клиент «Альфа-Бизнес Онлайн» для юридических лиц и ИП;
• сервис для корпоративных клиентов «Альфа-Клиент Онлайн»;
• программный комплекс «Альфа-Зарплата Онлайн» для осуществления зарплатных проектов.

Вход в каждый из перечисленных программных продуктов располагается в верхнем правом углу главной страницы официального портала Альфа-Банка.

Банкоматы Альфа Банка

Наличие большого количества частных клиентов предполагает не только развитую региональную сеть, но и достаточное число банкоматов и других устройств самостоятельного обслуживания. В настоящее время их стало уже более 3 тысяч штук. Кроме того, активная работа по заключению партнерских соглашений с рядом крупных кредитных организаций предоставляет клиентам Альфа-Банка возможность использовать без дополнительных комиссий банкоматы и терминалы Бинбанка, Росбанка, Россельхозбанка, Промсвязьбанка и нескольких менее крупных и известных банков.

Альфа Банк бизнесу

Структура официального сайта Альфа-Банка предусматривает наличие двух разделов, посвященных бизнесу. Первый из них касается ИП и малых предприятий и предлагает оформить кредит на открытие и развитие собственного дела, а также услуги по расчетно-кассовому обслуживанию и интернет-банкингу с использованием сервиса «Альфа-Банк Онлайн».

Для среднего и крупного бизнеса Альфа-Банк предлагает не менее широкий спектр разнообразных услуг, которые включают не только кредитование и расчетно-кассовое обслуживание, но и услуги по управлению ликвидностью предприятия, сопровождению внешнеэкономической деятельности, а также различные зарплатные проекты.

Альфа-Клик

Простой и удобный сервис личного кабинета Альфа-Клик пользуется большой популярностью среди физических лиц, являющихся клиентами Альфа-Банка. Возможность использования сервиса предоставляется любому владельцу одной из банковских карт кредитной организации. После ее получения достаточно зарегистрироваться на официальном сайте, в результате чего клиенту будет направлен логин и временный пароль.

При первом входе в систему пользователю предоставляется возможность самостоятельно установить постоянный пароль. По сути, Альфа-Клик практически не отличается от большинства личных кабинетов серьезных отечественных банков. Главным его плюсом является большой набор функциональных возможностей, предоставляемых клиенту, и высокий уровень используемых информационных технологий.

Поддержка и горячая линия Альфа Банка

Самый простой вариант связаться со специалистами колл-центра Альфа-Банка – это позвонить по телефону горячей линии. Для частных клиентов поддержка доступна по номеру 8-800-2000-000, для корпоративных – 8-800-100-77-33.

Управляющая компания Альфа-Капитал тесно сотрудничает с Альфа Банком и готова предложить совершенно новый и перспективный, защищенный и надежный способ инвестирования средств клиентов в ценные бумаги и государственные облигации, т.е. открыть индивидуальный инвестиционный счет.

Что это такое — инвестиционный счет?

Несмотря на то, что этот способ получения дохода в России существует только с 2015 года, во всем мире уже десятки лет инвестиционный счет приносит прибыль своим владельцам.

Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) в Альфа-Банке — возможность выгодно вложить сбережения

Лидером среди стран является Австралия, где количество владельцев инвестиционных счетов порядка 90% дееспособного населения, далее идет Канада, США и Великобритания.

Для простого гражданина это хороший способ заработать, да и еще получить налоговые вычеты (максимально сумма может составить 52 тысячи рублей, при условии если деньги пролежат положенное время). Главное в этом деле — найти добросовестного и надежного брокера. Клиенты Альфа Банк могут воспользоваться услугами и открыть брокерский счет под управлением Альфа-Капитал (УК), которая имеет брокерскую лицензию.

Современный сервис и мобильные приложения могут позволить контролировать ведение счета, просматривать кривую доходности, например, с помощью мобильного приложения Альфа-клик.

Как открыть и в чем преимущества

Для удобства обслуживания, многие сервисы банка подключаются через Альфа-клик, приложение, которое позволяет клиентам открыть иис, или индивидуальный инвестиционный счет, и не приходить в отделение банка. Сумма первого инвестиционного взноса, и последующих дополнительных, равна 10 000 рублей. Можно сделать один разовый платеж на максимальную сумму либо делать дополнительные взносы в течении трех лет до максимальной суммы в 400 тысяч рублей в год. Периодичность взносов зависит от возможностей клиента.

Инвестор может повлиять на выбор направления в котором будут работать его деньги. Расчет средств, которые будут активно работать в виде ценных бумаг выглядит таким образом: 50% на депозите банка и 50% инвестиции.

Важно! Если инвестор выбирает стратегию вложения своих денежных средств в виде сохранности половины на депозите, то эта сумма не подлежит страхованию.

Если клиенту удобнее работать удаленно, то банк предлагает оформить инвестиционный счет через личный кабинет. Списание денежных средств для инвестирования происходит с карты. Всего предлагается три направления:

1. Новые горизонты (в качестве инвестирования выбираются только гособлигации тех хозяйственных обществ, которые обладают максимальной надежностью и ликвидностью, например, Роснефть, Газпром. Доход может составить порядка 9,7 годовых);
2. Наше будущее (объектом инвестирования выступают только государственные ценные бумаги РФ, предположительный доход — 11%)
3. Точка роста (акции российских эмитентов — металлургия, газ, нефть, финансы, например, Лукойл, прогнозируемый доход — 14,5%).

Как получить налоговый вычет

Государство обязуется выплатить налоговый вычет инвестору в размере 13%. Этот доход существенно выше, чем если бы клиент разместил средства на длительный срок во вклад. Есть два варианта получения получения налоговых вычетов, которые инвестор в праве выбрать сам:

• 13% дохода от вложенных для инвестирования средств;
• Получить прибыль в результате работы ценных бумаг.

В налоговый орган по месту прописки подается декларация по форме 3-НДФЛ. К ней прикладываются документы, подтверждающие факт поступления денежных средств от инвестиционного банка на иис.

А вы знали? Допускается оформление только одного инвестиционного счета на имя одного клиента, однако не запрещается открывать счета супругам, близким родственникам, таким образом в семье могут быть несколько счетов.

Комиссии и последствия досрочного расторжения инвестиционного счета

При оформлении пакета документов инвестору необходимо будет оплатить комиссию — 2%, которая учитывается как вознаграждение за размещение управляющей компанией денежных средств. Также имеется комиссия за доверительное управление счетом, в размере тех же 2%. За расторжение договора комиссия не удерживается.

Если клиент пожелает расторгнуть договор об инвестиционном счете раньше установленного срока и при этом в качестве выплаты вознаграждения он выберет налоговый вычет 13%, то ему придется возместить полученный ранее доход. Поскольку выплата дохода в данном случае возможна лишь при условии, что средства на счете пролежат три года.

В число расходов могут включить также и пени. Поэтому стоит заранее определить вероятность востребованности суммы ранее указанного времени, либо воздержаться от получения налогового вычета до истечения срока действия договора.

Навигация по вкладам

Выгодный кредит от наших банков-партнеров!Оформи выгодный кредит в наших банках-партнерах, подав заявку на льготных условиях.Оформить ›

Отзыв: Индивидуальный инвестиционный счет Сбербанк — Индивидуальный Инвестиционный Счёт ИИС Сбербанк

Достоинства:

Возможность получить возврат подоходного налога

Недостатки:

Нет гарантий, маленькая доходность

Ну никак не пройти стороной инвестиционный продукт от Сбербанка — индивидуальный инвестиционный счет. Конечно очень подкупает возврат подоходного налога, удержанного с заработной платы. Вот только не все у нас зарабатывают официально и не у всех официальная заработная плата высокая. И тут же ограничение во времени по возврату налога — чтобы его получить, счёт должен работать не менее 3 лет.

Индивидуальный инвестиционный счет в Альфа-Банке

Ну ладно, идём дальше.
При открытии счета взимается комиссия 1% от суммы и далее, ежеквартально, ещё по 0,25%, то есть ежегодно ещё по 1%. Возможно, кого-то это возмутит, но это абсолютно нормальная практика для инвестиционных компаний, не вижу тут ничего плохого.
Так как у Сбербанка ещё нет показательной доходности за три года, то можно только предположить возможную доходность по истории работы счета за все предыдущее время — немногим более 2 лет. И доходность эта составляет до 60% в рублях за три года с учётом возврата подоходного налога.
Очень не понравилось, что данные инвестиции не застрахованы АСВ. Хотя, если со Сбербанком или с нашей страной что-то произойдет, как это уже было в 1991 году — то никакое агенство по страхованию вкладов ничьи вклады по депозитам не вернёт.
Кратко резюмируем:
Возможный доход до 60% за три года;
Доходность в рублях;
История работы данного счета с 2015 года;
Досрочное закрытие возможно, но со значительным снижением прибыли;
Отсутствие накопительного процента;
Отсутствие гарантий по сохранности средств.
Для тех, кто не знает других инвестиционных возможностей, возможно и стоит обратить свое внимание на ИИС от Сбербанка. Ну а меня куда больше подкупает возможность получения дохода за три года до 80% годовых в валюте и самое главное, с гарантией сохранности вложенных средств. Об этом подробно в другом моем Отзыве
Есть компании, что предлагают нечто более интересное, чем может нам предложить Сбербанк, с историей счета до 10 лет. Так что, прежде чем вложиться в ИИС, для начала изучите все.

Время использования:	2 года
Стоимость:	400000 руб.
Общее впечатление:	Индивидуальный Инвестиционный Счёт ИИС Сбербанк
Моя оценка:
Рекомендую друзьям:	НЕТ